ライフプラン相談（家計診断）

ライフプラン相談（家計診断）の、相談時の流れは次のようになります。

相談項目ごとにいくつかのテーマでお話を進めていきます。それぞれ内容の濃いものと
なっていますので、相談時間は４～５時間を予定しておいてください。話が広がり、
もっとお時間がかかる方もいらっしゃいます。場合によっては２日間に分けて行うことも
あるくらいです。

ライフプラン相談は、ゆっくりとお時間が取れるときにお申込くださいね。

 

【ライフプラン相談　メニューリスト】

～はじめに～

  • これからかかる4つの大きな出費について
  • 必ず準備が必要なお金（2つ）
  • 工夫次第で出費が減らせるお金（2つ）
  • 4つのうち、あなたのこれからに必要なお金は？

～生命保険・公的保険編～

  • そもそも生命保険にはどんな種類が？
  • 生命保険で準備できる4つの保障
  • 加入中の内容を確認しよう（現状分析）
  • 公的年金・公的保険制度の役割・現状について
  • 医療の現状について（入院日数・費用など）
  • 必要な保障の種類を決め、保障額を計算する（必要保障額の算出）
  • ヒアリングに基づいて保障のかたちを考える
    （いつまで必要？保障のかたちは？など、どのように準備するかイメージします）
  • 具体的に商品を組み入れて保障のかたちを決める
    （商品内容・払込方法・保険会社などを選び最終的な保障内容をまとめる）

～住宅購入・ローン編～

  • 住宅購入にあたっての注意点
  • 住宅ローンの賢い組み方・返済方法
    （変動？固定？返済期間や返済額など、おおまかな計画をイメージします）
  • 住宅ローン減税について
  • 購入前・購入後にかかる費用
  • 借り換え・繰上返済をする前に
  • 住宅ローン以外の今後の支出も考える
    （教育費・退職後の生活費など、これから必要になるものも考慮する）
  • 最終的な返済計画のかたちを決める（試算ソフト使用）

～教育資金編～

  • お子様の進路をおおまかにイメージする
  • 進路によってかかるお金に違いが
  • 準備はできるだけ早いうちに
  • 学資保険っておトクなんですか？
  • 学資目的に向く商品・向かない商品
  • 積立金額・目標金額・目標時期を考える
  • 具体的な商品を比較し、積立利率などを確認

～老後資金設計編～

  • 月々いくらあれば理想の老後生活が送れますか？
    （退職後から必要となる総額を計算する）
  • 準備済み（準備予定）のものを考える
    （公的年金・退職金・企業年金・個人年金・その他収入を試算する）
  • 今後、自助努力で準備する目標額の計算
    （月々の積立額・一時金運用額・目標時期・運用予定利率などを決める）
  • 具体的に商品を組み入れて目標時期予定額を確認する

～キャッシュフロー表作成～

  • 現在の収入や支出・今後の希望の生活スタイルなどを
    ヒアリングしながら、キャッシュフロー表を作成
  • 今後の住宅購入・教育費・年金額（見込み額）などを考慮した上で
    家計の推移を把握する
  • 今後の収支に問題点がある場合には改善策を検討
  • キャッシュフロー表は２パターンまで作成可
    （３パターン以上は１パターンにつきプラス３，１５０円）

 

ご相談料金：２１，０００円（税込）（出張費・交通費含む）

出張にてご相談承ります。

 

ライフプラン相談を申し込む

 

相談申込から相談までの流れはこちらをご覧ください。
【ご相談までの流れ】

    ライフプラン相談でこちらよりお渡しする書類

    ライフプラン相談時に使用した資料、ライフプラン相談後に作成した資料をお渡しします。
    一部は後日郵送にてお送りいたします。

     

    キャッシュフロー表・キャッシュフロー表サンプル
    　（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
    　※開くまでに時間がかかる場合があります。

    ライフプランに必要な今後の家計の収支、貯蓄残高の推移などを、
    表とグラフで確認できます。

     

    保障リスト・加入中／見直し後の保障リストサンプル
    　（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
    　※開くまでに時間がかかる場合があります。

    加入内容・保険期間の推移が、一覧表とグラフで
    わかりやすくまとめてあります。

    実際の資料は、月額（年額）保険料の年齢別推移・世帯合計の
    保険料の推移をまとめてみることができます。

     

    年金試算表・公的年金の受取額試算表
    　（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
    　※開くまでに時間がかかる場合があります。。

    現在までの加入歴・これからの加入予定をもとに老齢年金・遺族年金の受取額（推定）を試算できます。

    ※　あくまでも現時点での試算となりますので、実際の受取額とは異なる場合があります。

     

    【ライフプラン相談でお渡しするその他の資料】

    ・生命保険相談で使用する資料（全１０ページ）

    ・住宅購入、ローン相談で使用する資料（全８ページ）

    ・教育資金設計で使用する資料（全４ページ）

    ・その他相談時に使用、作成した資料

     

    一度ご自身の将来設計を是非目で見て確認をしてみてください。
    漠然と考えるよりもきちんとした計画が立てられますよ。

     

    ライフプラン相談を申し込む

     

    相談申込から相談までの流れはこちらをご覧ください。
    【ご相談までの流れ】

     

    【ページトップへ】

    【ホームへ】

    Popularity: 100%