ライフプラン相談（家計診断）
ライフプラン相談（家計診断）の、相談時の流れは次のようになります。
4つの大きなお金の話を中心に、いくつかのテーマごとにお話を進めていきます。
今後のご家庭にどのような資金がどれくらい必要になるのかを確認したうえで、
その準備方法や資金計画を考えていきます。
住宅費・教育費・退職後の生活費などを踏まえたうえで、
今後の家計がどのようになるか、キャッシュフロー表で推移を確認します。
改善したほうが良い点がある場合には、
その改善案や解決策を考えていきます。
相談時間は４～５時間程度かかりますので、
ライフプラン相談は、ゆっくりとお時間が取れるときにお申込ください。
- 【ライフプラン相談 メニューリスト】
-
～はじめに～
- これからかかる4つの大きな出費について
- 必ず準備が必要なお金（2つ）
- 工夫次第で出費が減らせるお金（2つ）
- 4つのうち、あなたのこれからに必要なお金は？
-
～生命保険・公的保険編～
- そもそも生命保険にはどんな種類が？
- 生命保険で準備できる4つの保障
- 加入中の内容を確認しよう（現状分析）
- 公的年金・公的保険制度の役割・現状について
- 医療の現状について（入院日数・費用など）
- 必要な保障の種類を決め、保障額を計算する（必要保障額の算出）
- ヒアリングに基づいて保障のかたちを考える
（いつまで必要？保障のかたちは？など、どのように準備するかイメージします） - 具体的に商品を組み入れて保障のかたちを決める
（商品内容・払込方法・保険会社などを選び最終的な保障内容をまとめる）
-
～住宅購入・ローン編～
- 住宅購入にあたっての注意点
- 住宅ローンの賢い組み方・返済方法
（変動？固定？返済期間や返済額など、おおまかな計画をイメージします） - 住宅ローン減税について
- 購入前・購入後にかかる費用
- 借り換え・繰上返済をする前に
- 住宅ローン以外の今後の支出も考える
（教育費・退職後の生活費など、これから必要になるものも考慮する） - 最終的な返済計画のかたちを決める（試算ソフト使用）
-
～教育資金編～
- お子様の進路をおおまかにイメージする
- 進路によってかかるお金に違いが
- 準備はできるだけ早いうちに
- 学資保険っておトクなんですか？
- 学資目的に向く商品・向かない商品
- 積立金額・目標金額・目標時期を考える
- 具体的な商品を比較し、積立利率などを確認
-
～老後資金設計編～
- 月々いくらあれば理想の老後生活が送れますか？
（退職後から必要となる総額を計算する） - 準備済み（準備予定）のものを考える
（公的年金・退職金・企業年金・個人年金・その他収入を試算する） - 今後、自助努力で準備する目標額の計算
（月々の積立額・一時金運用額・目標時期・運用予定利率などを決める） - 具体的に商品を組み入れて目標時期予定額を確認する
- 月々いくらあれば理想の老後生活が送れますか？
-
※上記の4つのお金については一度に準備をするのではなく、
準備／対策をしていく優先順位をつけて考えていきます。～キャッシュフロー表作成～
- 現在の収入や支出・今後の希望の生活スタイルなどを
ヒアリングしながら、キャッシュフロー表を作成 - 今後の住宅購入・教育費・年金額（見込み額）などを考慮した上で
家計の推移を把握する - 今後の収支に問題点がある場合には改善策を検討
- キャッシュフロー表は２パターンまで作成可
（３パターン以上は１パターンにつきプラス３，１５０円）
- 現在の収入や支出・今後の希望の生活スタイルなどを
ご相談料金：２１，０００円（税込）（出張費・交通費含む）
出張にてご相談承ります。
相談申込から相談までの流れはこちらをご覧ください。
【ご相談までの流れ】
ライフプラン相談でこちらよりお渡しする書類
ライフプラン相談時に使用した資料、ライフプラン相談後に作成した資料をお渡しします。
一部は後日郵送にてお送りいたします。
・キャッシュフロー表サンプル
（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
※開くまでに時間がかかる場合があります。
ライフプランに必要な今後の家計の収支、
貯蓄残高の推移などを、表とグラフで確認できます。
・加入中／見直し後の保障リストサンプル
（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
※開くまでに時間がかかる場合があります。
加入内容・保険期間の推移が、一覧表とグラフで
わかりやすくまとめてあります。
実際の資料は、月額（年額）保険料の年齢別推移・世帯合計の
保険料の推移をまとめてみることができます。
・公的年金の受取額試算表
（画像をクリックするとpdfファイルが開きます）
※開くまでに時間がかかる場合があります。
現在までの加入歴・これからの加入予定をもとに老齢年金・遺族年金の受取額（推定）を試算できます。
※ あくまでも現時点での試算となりますので、実際の受取額とは異なる場合があります。
【ライフプラン相談でお渡しするその他の資料】
・生命保険相談で使用する資料（全１０ページ）
・住宅購入、ローン相談で使用する資料（全８ページ）
・教育資金設計で使用する資料（全４ページ）
・その他相談時に使用、作成した資料
一度ご自身の将来設計を是非目で見て確認をしてみてください。
漠然と考えるよりもきちんとした計画が立てられると思います。
相談申込から相談までの流れはこちらをご覧ください。
【ご相談までの流れ】
Popularity: 43% [?]
ファイルが見つかりません。
|
これからの生活設計に 結婚・出産・住宅購入など
|
ライフプラン
|
生命保険・住宅ローン・ そんな、あなたの 「おトク」 な内容をお届けします。 購読は無料です。
|
東京都（足立区、荒川区、葛飾区、北区、墨田区、千代田区、中央区、港区、新宿区、文京区、台東区、江東区、品川区、目黒区、大田区、世田谷区、渋谷区、中野区、杉並区、豊島区、板橋区、練馬区、江戸川区、武蔵野市、三鷹市、調布市、狛江市、府中市、小金井市、稲城市、多摩市、八王子市、国分寺市、国立市、小平市、西東京市、立川市、日野市、町田市、東村山市、東大和市、東久留米市、清瀬市） 埼玉県、茨城県、栃木県、群馬県、千葉県、神奈川県
北海道、青森県、岩手県、秋田県、山形県、宮城県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、千葉県、埼玉県、東京都、神奈川県、山梨県、新潟県、富山県、石川県、福井県、長野県、静岡県、岐阜県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、奈良県、和歌山県、兵庫県、岡山県、広島県、鳥取県、島根県、山口県、香川県、徳島県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、大分県、熊本県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県